重要提示
银河银富货币市场基金经中国证监会证监基金字［２００４］１７７号文批准发起设立，本基金的基金合同于２００４年１２月２０日正式生效。
投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要根据本基金基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书已经本基金基金托管人交通银行 复核。本招募说明书所载内容截止日为２００８年６月２０日，有关财务数据和净值表现截止日为２００８年６月３０日。（财务数据未经审计）。

一．基金管理人

（一）基金管理人概况

１．名称：银河基金管理有限公司

２．住所：上海市虹口区东大名路９０８号

３．设立日期：２００２年６月１４日

４．法定代表人：李锡奎

５．办公地址：上海市虹口区东大名路９０８号金岸大厦三楼

６．电话：０２１－６５９５６６８８

７．联系人：佘川

８．注册资本：１亿元人民币
９．股权结构：



　 持股单位

　 出资额（万元）

　 占总股本比例



　 中国银河金融控股有限责任公司

　 ５，０００

　 ５０％



　 中国石油 天然气集团公司

　 １，２５０

　 １２．５％



　 上海市城市建设投资开发总公司

　 １，２５０

　 １２．５％



　 首都机场 集团公司

　 １，２５０

　 １２．５％



　 湖南电广传媒 股份有限公司

　 １，２５０

　 １２．５％



　 合 计

　 １０，０００

　 １００％




（二）主要人员情况

１、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
董事长李锡奎先生，中共党员，经济学硕士，研究员。曾历任中国建设银行 副行长，华夏银行 行长，中国银河证券有限责任公司党委副书记、副总裁，中国银河金融控股公司党委副书记。
董事刘澎湃先生，中共党员，大学本科学历。历任中国人民银行总行副司长，珠海市人民政府副市长，中国保险监督管理委员会办公室主要负责人，中国银河证券有限责任公司副总裁，中国银河金融控股有限责任公司党委副书记、董事会执委会委员。
董事戴宪生先生，中共党员，管理学博士，高级经济师。历任珠海国贸集团展览公司总经理、珠海农业集团开发部经理、中国金鼓国际信托投资有限责任公司国际业务部总经理、新疆生产建设兵团国有资产经营公司董事、常务副总经理，中国石油天然气 集团公司资本运营部副主任等职，现任中油资产管理有限公司总经理。
董事李洪先生，中共党员，工商管理硕士。历任民航华北管理局人劳处干事、民航总局人事教育司企事业人事处科员、副主任科员、民航快递有限责任公司党办副主任、民航总局人事教育司人事处助理调研员、办公厅局长办秘书、中国东方航空 集团公司党组书记秘书，现任首都机场集团公司规划发展部总经理。
董事王志强先生，中共党员，工商管理硕士。历任上海机电 （集团）公司科长、处长、总会计师，上海久事公司计财部副总，上海市城市建设投资开发总公司计财部副总经理、副总会计师等职，现任上海市城市建设投资开发总公司副总经理。
董事熊人杰先生，大学本科学历。曾任职于湖南人造板厂进出口公司，湖南省广电总公司，湖南电广传媒股份有限公司。现任深圳市达晨创业投资公司副总裁。
董事裴勇先生，中共党员，经济学硕士。历任中国人保信托投资公司证券总部副总经理、负责人；中国银河证券有限责任公司经纪业务管理总部副总经理、负责人，固定收益证券总部、客户资产存管中心总经理等职。现任银河基金管理有限公司党委副书记、总经理。
独立董事孙树义先生，中共党员，大学本科学历。历任电子工业部处长，国家体改委副司长、司长，中央财经领导小组办公室副主任，国家人事部副部长、党组成员，中央企业工委副书记等职。
独立董事傅丰祥先生，高级工程师、教授。历任机械工业部副局长，国家体改委司长、委员，中国证监会副主席等职。１９９１年至今兼任中国证券研究设计中心总干事，中国证券培训中心理事长，亚洲证券研究院理事，华东师大客座教授，北京大学光华管理学院教授。
独立董事王福山先生，大学本科学历，高级工程师。历任北京大学教师，国家地震局副司长，中国人民保险公司部门总经理，中国人保信托投资公司副董事长，深圳阳光基金管理公司董事长等职。现任中国人寿 保险公司巡视员。
独立董事秦荣生先生，经济学博士，教授，中国注册会计师。长期从事会计审计及证券市场研究工作。现任国家会计学院副院长，兼任中国注册会计师独立审计准则中方专家组成员，财政部财经教材编审委员会委员，中国注册会计师专门化教材编审委员会委员，中国审计学会常务理事等职。
监事长刘昼先生，先后任职于湖南省木材公司，湖南省广播电视厅，湖南省广电总公司及湖南省汇林投资有限公司。２０００年４月至今，担任深圳市达晨创业投资有限公司董事长。
监事王长慧先生，本科学历、经济师。先后担任中国农业银行信托公司证券营业部部门负责人、副总经理，中国长城信托投资公司证券营业部副总经理、清算中心副总经理。２０００年至今历任中国银河证券有限责任公司清算中心副经理、南京管理部总经理等职。
监事黄著文先生，民主建国会会员，管理学硕士，中国注册会计师。先后任职于中国通广电子公司，海南新大洲摩托车股份有限公司，中国华融信托投资公司，中国银河证券有限责任公司，现为本公司员工。
公司总经理裴勇先生，中共党员，经济学硕士。历任中国人保信托投资公司证券总部副总经理、负责人；中国银河证券有限责任公司经纪业务管理总部副总经理、负责人，固定收益证券总部、客户资产存管中心总经理等职。现任银河基金管理有限公司党委副书记。
公司副总经理熊科金先生，中共党员，经济学硕士。历任中国银行 江西信托投资公司证券业务部负责人，中国东方信托投资公司南昌证券营业部总经理、公司证券业务总部负责人，华夏证券有限公司江西管理总部总经理，中国银河证券有限责任公司基金部副总经理等职。
公司副总经理姜皓先生，中共党员，在读博士。曾任泰阳证券有限责任公司总裁助理，亚洲证券有限公司副总裁，富成证券经纪有限公司总裁。现任银河基金管理有限公司党委副书记。
公司总经理助理王娟凤女士，中共党员，大学学历。先后就职于中国农业发展银行总行、大成基金管理有限公司、银河基金管理有限公司；历任中国农业发展银行总行主任科员，大成基金管理有限公司高级人力资源专员，银河基金管理有限公司北京分公司副总经理、总经理等职。
督察长屈艳萍女士，中共党员，工商管理硕士，高级经济师。历任中国信达信托投资公司信贷部副总经理，计划财务部副总经理，中国银河证券有限责任公司北京双榆树营业部副总经理、总经理。
上述人员之间均无近亲属关系。

２、基金经理小组
位健先生，男，本科学历，８年银行、证券行业从业经历。曾就职于青岛市商业银行，从事债券投资工作，２００５年３月加入银河基金管理有限公司，先后担任债券交易员和银富货币市场基金基金经理助理，２００８年４月起担任银河银富货币市场基金基金经理。
本基金历任基金经理：
索峰先生，２００４年１２月至２００８年４月，为银河银富货币市场基金首任基金经理；位健先生，２００８年４月至今。

３、投资决策委员会成员
总经理裴勇先生、副总经理熊科金先生、股票投资部总监李昇先生、钱睿南先生，研究部总监王忠波先生，产品规划部总监李立生先生，固定收益部总监索峰先生。

二．基金托管人

（一）、基金托管人基本情况

１、基金托管人概况
（１） 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：ＢＡＮＫ ＯＦ ＣＯＭＭＵＮＩＣＡＴＩＯＮＳ ＣＯ．，ＬＴＤ

法定代表人：蒋超良

住所：上海市浦东新区银城中路１８８号

邮政编码：２００１２０

注册时间：１９８７年３月３０日

注册资本：４８９．９４亿元

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字［１９９８］２５号

联系人：张咏东

电话：０２１－６８８８８９１７
交通银行是中国第一家全国性国有股份制商业银行，自１９８７年重新组建以来，交通银行各项业务和机构建设持续健康发展，目前在我国１５６个城市设有营业网点，全行员工６万余人。截至２００７年年末，资产总额为２１０３６．２６亿元人民币，实现净利润２０５．１３亿元人民币。２００５年６月２３日，交通银行成功在香港主板市场上市，成为首家在境外上市的内地商业银行。２００７年５月１５日，交通银行成功在上海证券交易所上市。２００６年，荣获２００６年“中国最具影响力品牌”（ＴＯＰ １０）（银行类）排名第二，并获得２００６年“中国十大诚信品牌”（唯一入选银行）。２００７年，根据英国《银行家》杂志发布的“２００７年世界１０００家银行”排名，交行的总资产排名上升至第６９位，一级资本排名第６８位，还连续三年蝉联世界品牌实验室“银行类中国品牌年度大奖（Ｎｏ ．１）”。
交通银行总行设资产托管部，现有员工１００余人。现有员工具有多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，并具有经济师、会计师、工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。

２、主要人员情况
李军先生，交通银行行长，华中理工大学经济学硕士，高级经济师。曾任交通银行武汉分行副总经理、行长，交通银行总稽核、董事、常务董事、执行董事、副行长；２００６年９月担任交通银行副董事长、行长。
王滨先生，交通银行副行长，主管交通银行资产托管业务，南开大学经济学博士，高级经济师。曾任交通银行北京分行副行长、交通银行天津分行行长、交通银行北京分行行长。２００６年１月至今任交通银行副行长、党委委员兼北京分行党委书记。
谷娜莎女士，交通银行资产托管部总经理。大学学历，经济师。曾任交通银行研究开发部主任科员、交通银行信托部代理业务处副处长、交通银行证券投资基金托管部规划处副处长、交通银行证券投资基金托管部内控巡查处处长；２００１年１月任交通银行证券投资基金托管部总经理助理，２００２年５月起任交通银行资产托管部副总经理，２００７年１２月起任交通银行资产托管部总经理。

３、基金托管业务经营情况
截止２００７年年末，交通银行共托管证券投资基金３６只，包括普惠基金、安顺基金、汉兴基金、科汇基金、科讯基金、科瑞基金、华安创新 基金、国泰金鹰 增长基金、华夏债券 基金、泰达荷银合丰系列基金（成长、周期、稳定）、鹏华普天系列基金（债券、收益）、海富通精选基金、博时现金收益基金、易方达５０指数基金、融通行业 景气基金、鹏华中国５０基金、金鹰中小盘精选基金、富国天益 价值基金、华安宝利 基金、中海优质成长基金、银河银富货币市场基金、银华货币市场基金、泰达荷银预算 风险基金、万家公用 事业基金、天治核心 成长基金、汇丰晋信２０１６生命周期基金、巨田货币市场基金、汇丰晋信龙腾基金、长城久富 核心成长基金、汇丰晋信动态策略基金、华夏蓝筹 核心基金、博时新兴 成长、华安策略优选。此外，还托管了包括全国社会保障基金、保险资产、企业年金、ＱＦＩＩ、ＱＤＩＩ、信托计划、证券公司集合资产计划、ＡＢＳ、产业基金等１１类产品。托管资产规模超过三千亿元。

（二）、基金托管人的内部控制制度

１、内部控制目标
严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部管理，保证资产托管部业务规章的健全和各项规章的贯彻执行，通过对各种风险的梳理、评估、监控，有效地实现对各项业务风险的监控和管理，确保业务稳健运行，保护基金持有人的合法权益。

２、内部控制原则
（１）、全面性原则：通过各个处室自我监控和专门内控处室的风险监控的内部控制机制覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。
（２）、独立性原则：交通银行资产托管部独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与交通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金分别设置账户，独立核算，分账管理。
（３）、制衡性原则：贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织结构的设置上确保各处室和各岗位权责分明、相互牵制，并通过有效的相互制衡措施消除内部控制中的盲点。
（４）、有效性原则：在岗位、处室和内控处室三级内控管理模式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障内控管理的有效执行。
（５）、效益性原则：内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的内部控制目标。

３、内部控制制度及措施
根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，基金托管人制定了一整套严密、高效的证券投资基金托管管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资产托管业务管理暂行办法》、《交通银行资产托管部内部风险控制制度》、《交通银行资产托管部项目开发管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通银行资产托管部保密工作制度》、《交通银行资产托管业务从业人员守则》、《交通银行资产托管部业务资料管理制度》、《交通银行资产托管部监察守则》等，并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。做到业务分工合理，技术系统完整独立，业务管理制度化，核心作业区实行封闭管理，有关信息披露由专人负责。
基金托管人通过基金托管业务各环节风险的事前揭示、事中控制和事后稽核的动态管理过程来实施内部风险控制，为了保障内控管理的有效执行，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行进行内部控制评审。

（三）、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》和有关证券法规的规定，基金托管人对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
基金托管人发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，应当及时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。基金托管人有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能及时纠正的，基金托管人须报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，须立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。

（四）、其他事项
最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违规行为，未受到中国人民银行、中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。

三．相关服务机构

（一）基金份额销售机构

１． 直销机构

（１）银河基金管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路９０８号金岸大厦三楼

办公地址：上海市虹口区东大名路９０８号金岸大厦三楼

法定代表人：李锡奎

电话：（０２１）６５９５６６８８／３５１０４６６６－６７２６

传真：（０２１）６５９５６６１５

联系人：何玶
客户服务热线：４００－８２０－０８６０、０２１－３５１０４６８８

网站：ｗｗｗ．ｇａｌａｘｙａｓｓｅｔ．ｃｏｍ

（２）银河基金管理有限公司北京分公司
地址：北京市西城区月坛西街６号Ａ－Ｆ座３楼（邮编：１０００４５）

电话：（０１０）６８０６８７８８－６６１２

传真：（０１０）６８０１７９０６

联系人：郑锋

（３）银河基金管理有限公司广州分公司
地址：广州市水荫路２号华信大厦东座９楼１２室（邮编：５１００３０）

电话：（０２０） ３７６０２２０５

传真：（０２０） ３７６０２２０５

联系人：连少铃

（４）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司
地址：哈尔滨市南岗区花园街３１０号恒运大厦四层（邮编：１５０００１）

电话：（０４５１）５３９０２２００

传真：（０４５１）５３９０５５２８

联系人：孙永林

（５）银河基金管理有限公司南京分公司
地址：南京市太平南路１号新世纪广场Ｂ座８０５室（邮编：２１０００２）

电话：（０２５）８４６７１２９７

传真：（０２５）８４６７１２９８

联系人：王伟

（６）银河基金管理有限公司深圳分公司
地址：深圳市福田区民田路１７８号华融大厦２４０７室（邮编：５１８０００）

电话：（０７５５）８２７０７５１１

传真：（０７５５）８２７０７５９９

联系人：易宇宁

２． 代销机构

（１）交通银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区银城中路１８８号

法定代表人：蒋超良

联系人：曹榕

客服电话：９５５５９

（２）中国建设银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街２５号

法定代表人：郭树清

联系人：何奕

客服电话：９５５３３

（３）中国民生银行 股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街２号

法定代表人：董文标

客服电话：９５５６８

（４）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座

法定代表人：肖时庆

电话：（０１０）６６５６８０４７

传真：（０１０）６６５６８５３６

联系人：李洋

客服电话：４００－８８８－８８８８

（５）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区商城路６１８号

法定代表人：祝幼一

电话：（０２１）６２５８０８１８

传真：（０２１）６２５８３４３９

联系人：芮敏祺

客服电话：４００－８８８８－６６６

（６）海通证券 股份有限公司

注册地址：上海市淮海中路９８号

办公地址：上海市广东路６８９号海通证券大厦

法定代表人：王开国

电话：（０２１）２３２１９０００

传真：（０２１）２３２１９１００

联系人：金芸

客服电话：４００－８８８８－００１

（７）中信建投证券有限责任公司

注册地址：北京市朝阳区安立路６６号４号楼

法定代表人：张佑君

电话：（０１０）８５１３０５８８

传真：（０１０）６５１８２２６１

联系人：权唐

客服电话：４００－８８８－８１０８

（８）广发证券股份有限公司
注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心２６楼２６１１室

办公地址：广州市天河北大都会广场１８楼

法定代表人：王志伟

电话：（０２０）８７５５５８８８

传真：（０２０）８７５５５３０５

联系人：肖中梅

（９）安信证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区金田路２２２２号安联大厦

法定代表人：牛冠兴

电话：（０２１）６８８０１２２９

传真：（０２１）６８８０１２１０

联系人：李国瑞

客服电话：０２０－９６２１０

（１０）广州证券有限责任公司

注册地址：广州市先烈中路６９号东山广场五楼

法定代表人：吴志明

电话：（０２０）８７３２２６６８

传真：（０２０）８７３２５０３６

联系人：樊刚正

客服电话：０２０－９６１３０３

（１１）东方证券股份有限公司

注册地址：上海市中山南路３１８号新源广场２号楼

法定代表人：王益民

电话：（０２１）６３３２５８８８

传真：（０２１）６３３２６１７３

联系人：吴宇

客服电话：４００－８８８－８５０６

（１２）湘财证券有限责任公司

注册地址：长沙市黄兴中路６３号中山国际大厦１２楼

办公地址：上海市浦东陆家嘴 环路９５８号华能联合大厦５楼

法定代表人：陈学荣

电话：（０２１） ６８６３４５１８

传真：（０２１）６８８６５９３８

联系人：陈伟

客服电话：４００－８８８－１５５１

　 （１３）长城证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道６００８号特区报业大厦１４、１６、１７层

法定代表人：黄耀华

电话：（０７５５）８３５１６０９４

传真：（０７５５）８３５１６１９９

联系人：高峰

（１４）华泰证券有限责任公司

注册地址：江苏省南京市中山东路９０号华泰证券大厦

法定代表人：吴万善

电话：（０２５）８４４５７７７７

传真：（０２５）８４５７９７６３

联系人：张小波

客服电话：４００－８８８－８１６８

（１５）天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区金融街１９号

法定代表人：林义相

电话：（０１０）６６０４５５２９

传真：（０１０）８４５３３１６２

联系人：莫晓丽

客服电话：０１０－６６０４５５５５

（１６）联合证券有限责任公司
注册地址：深圳市深南东路５０４７号深圳发展银行大厦１０、２４、２５层

法定代表人：马昭明

电话：（０７５５）８２４９２０００

传真：（０７５５）８２４９２０６２

联系人：盛宗凌

客服电话：４００８－８８８－５５５

（１７）金元证券有限责任公司

注册地址：海南省海口市南宝路３６号证券大厦４层

法定代表人：陆涛

电话：（０７５５）８３０２５６９５？

传真：（０７５５）８３０２５５１１

联系人：金春

客服电话：４００８－８８８－２２８

（１８）长江证券 股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市新华路特８号长江证券大厦

法人代表：胡运钊

电话：（０２１）６３２１９７８１

联系人：李良

客服电话：４００８－８８８－９９９？

（１９）光大证券 股份有限公司

地址：上海市浦东新区浦东南路５２８号上海证券大厦南塔１４楼

法定代表人：王明权

电话：（０２１）５０８１８８８７

联系人：刘晨

客服电话：４００－８８８－８７８８

（２０） 山西证券有限责任公司

注册地址：山西省太原市府西街６９号山西国际贸易中心东塔楼

法定代表人：侯巍

电话：（０３５１）８６８６７０３

传真：（０３５１）８６８６７０９

联系人：张治国

（２１）德邦证券有限责任公司

注册地址：沈阳市普陀区曹阳路５１０号南半幢９楼

办公地址：上海市福山路５００号城建大厦２６楼

法定代表人：方加春

电话：（０２１）６８７６１６１６

联系人：罗芳

（２２）招商证券 股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦

法定代表人：宫少林

电话：（０７５５）８２９４３６６６

传真：（０７５５）８２９４３６３６

联系人：黄健

客服电话：９５５６５

（２３）江南证券责任有限公司

注册地址：南昌市抚河北路２９１号

法定代表人：姚江涛

电话：（０７９１）６７６８７６３

传真：（０７９１）６７８９４１４

联系人：余雅娜

（２４）华龙证券责任有限公司

注册地址：甘肃省兰州市静宁路３０８号

法定代表人：李晓安

电话：（０９３１）４８９０６１９

传真：（０９３１）４８９０１１８

联系人：李昕田

（２５）华安证券有限责任公司

注册地址：安徽省合肥市长江中路３５７号

法定代表人：李工

电话：（０５５１）５１６１６７１

传真：（０５５１）５１６１６７２

联系人：马文玲

（２６）东海证券有限责任公司

注册地址：江苏省常州市延陵西路５９号投资广场１８、１９楼

法定代表人：朱科敏

电话 （０２１）５０５８６６６０

传真 （０２１）６８７５０３９１

联系人：邵一明

客服电话：４００－８８８－８５８８

（二）注册登记机构：银河基金管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路９０８号金岸大厦三楼

办公地址：上海市虹口区东大名路９０８号金岸大厦三楼

法定代表人：李锡奎

电话：（０２１）６５９５６６８８／３５１０４６６６－６６３８

传真：（０２１）６５９５６６１５

联系人：刘晓彬

（三）律师事务所和经办律师

名称：北京市君泽君律师事务所

地址：北京东四十条６８号平安发展大厦３层

负责人：金明

电话：（０１０）８４０８５８５８

传真：（０１０）８４０８５３３８

经办律师：陶修明、钟向春

（四）会计师事务所和经办注册会计师

名称：中瑞岳华会计师事务所有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ａ座８－９层

法定代表人：刘贵彬

电话：０１０－８８０９１１８８

传真：０１０－８８０９１１９９

经办注册会计师：朱海武、孙奇

四．基金的名称

银河银富货币市场基金

五．基金的运作方式

契约型开放式

六．基金的投资目标
在确保基金资产安全和高流动性的基础上，追求高于业绩比较基准的回报。

七．基金的投资方向
本基金的投资范围为剩余期限不超过３９７天（含３９７天）的债券；剩余期限不超过一年（含一年）的中央银行票据、债券回购、银行定期存款、银行大额存单；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如在本基金存续期内市场出现新的金融产品且在开放式货币市场基金许可的投资范围内，本基金管理人保留调整投资对象的权利。

八．基金的投资策略

１、决策依据
本基金管理人将主要依据下述因素决定基金财产配置和具体证券的买卖：
（１）国家有关法律、法规和本《基金合同》的有关规定；
（２）国内外宏观经济发展态势、微观经济运行环境和证券市场发展趋势；
（３）国家财政政策、货币政策以及利率走势、通货膨胀预期等；
（４）类别资产的预期收益率及风险水平。

２、决策机制
本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制，投资总监是投　　　　　　 资决策委员会的执行代表。
投资决策委员会的主要职责是在基金合同规定的投资框架下，制定基金的投资战略，决定基金财产在短期债券、央行票据、债券回购和现金之间的具体分布比例，审批重大单项投资决定等。
基金经理的主要职责是根据投资决策委员会的授权，在其权限范围负责所管理基金的日常投资组合管理工作，并具体落实投资决策委员会关于该基金的投资管理的决议。

３、决策程序

（１）投资计划和项目方案的制定
基金经理根据所管理基金的投资目标和投资限制等规定性要求，结合证券市场运行特点及研究部门的推荐意见，进行分析和判断，制定具体的投资计划和项目方案。

（２）重要投资方案的论证和审批
在投资决策委员会的授权范围内，一般投资可由基金经理自主决定，并向投资总监备案。重要投资（附带详细的研究报告）必须根据投资决策委员会制定的投资审批程序和相关规定向投资总监和投资决策委员会报告，并取得相应的批准。投资决策委员会在审批投资计划和项目方案之前必须召开投资决策听证会，由基金经理和相关研究人员阐述投资理由和投资依据。

（３）投资授权和方案实施
重要投资计划和项目方案得到批准后，投资决策委员会向基金经理授权，由基金经理在授权的范围内组织实施。

（４）反馈与投资计划调整
基金经理根据投资计划的实施情况和执行效果、市场心理变化等，进一步分
析判断，并据此调整投资组合。如果遇有重大变化需要修改投资计划和项目方案，必须报投资决策委员会批准后方可实施。

４、投资组合管理的方法和标准

（１）投资组合管理的方法
本基金主要通过战略资产配置和战术资产配置进行投资组合管理。
在战略资产配置阶段，配置策略主要体现在：



　 序号

　 债券名称

　 债券数量（张）

　 成本（元）

　 占基金资产净值的


比例



　 自有投资

　 买断式回购



　 １

　 ０８央票１３

　 ２，５００，０００

　 －　

　 ２４４，４４８，３５５．５５

　 １１．９６％



　 ２

　 ０８央票１６

　 ２，３００，０００

　 －　

　 ２２４，５１８，５７０．１２

　 １０．９９％



　 ３

　 ０８央票３４

　 ２，０００，０００

　 －　

　 １９４，２８８，５５９．８２

　 ９．５１％



　 ４

　 ０７央票８４

　 １，０００，０００

　 －

　 ９９，６２８，７４５．１２

　 ４．８８％



　 ５

　 ０８央票１９

　 １，０００，０００

　 －

　 ９７，４９６，６３８．９３

　 ４．７７％



　 ６

　 ０７进出０９

　 ８００，０００

　 －

　 ８０，３５１，９３０．６２

　 ３．９３％



　 ７

　 ０７国开１１

　 ７００，０００

　 －

　 ７０，４０５，２７９．７７

　 ３．４５％



　 ８

　 ０８振港机ＣＰ０１

　 ６００，０００

　 －

　 ６０，４５４，５９７．５７

　 ２．９６％



　 ９

　 ０８央票２８

　 ５００，０００

　 －

　 ４８，６３９，１４５．９７

　 ２．３８％



　 １０

　 ０８央票４９

　 ３００，０００

　 －

　 ２９，０２５，３４８．２８

　 １．４２％


根据宏观经济形势、央行货币政策、短期资金市场状况等因素对短期利率走势进行综合判断。



　 序号

　 项　　目

　 金　　额（元）

　 占比



　 １

　 债券投资

　 １，１４９，２５７，１７１．７５

　 ５６．２２％



　 ２

　 买入返售证券

　 ５７６，８０１，３５５．２０

　 ２８．２２％



　

　 其中：买断式回购的买入返售证券

　 ０．００

　 ０．００％



　 ３

　 银行存款和清算备付金合计

　 １３５，４３２，３５７．１７

　 ６．６３％



　 ４

　 其他资产

　 １８２，６５１，８９０．５２

　 ８．９４％



　 ５

　 合　　计

　 ２，０４４，１４２，７７４．６４

　 １００．００％


根据前面形成的利率预期调整基金组合的平均剩余期限，并在债券资产和回购资产之间进行动态配置。



　 序号

　 项目

　 金额（元）

　 占基金资产净值的比例



　 １

　 报告期内债券回购融资的余额

　 ３，７０３，３９２，４５３．３０

　 ４．３９％



　 其中：买断式回购融入的资金

　 ０．００

　 ０．００％



　 ２

　 报告期末债券回购融资的余额

　 ０．００

　 ０．００％



　 其中：买断式回购融入的资金

　 ０．００

　 ０．００％


合理、科学、有效地管理基金的现金流，保持本基金的流动性。
在战术资产配置阶段，配置策略主要体现在：



　 项 目

　 天 数



　 报告期末投资组合平均剩余期限

　 １１７



　 报告期内投资组合平均剩余期限最高值

　 １７６



　 报告期内投资组合平均剩余期限最低值

　 ９８


利用金融工程技术，寻找错误定价或价格被低估的投资品种。



　 序号

　 平均剩余期限

　 各期限资产占基金


资产净值的比例

　 各期限负债占基金


资产净值的比例



　 １

　 ３０天内

　 ３８．７３％

　 ０．００％



　 ２

　 ３０天（含）－６０天

　 ８．８１％

　 ０．００％



　

　 其中：剩余存续期超过３９７天的浮动利率债

　 ３．９３％

　 ０．００％



　 ３

　 ６０天（含）－９０天

　 ０．００％

　 ０．００％



　

　 其中：剩余存续期超过３９７天的浮动利率债

　 ３．４５％

　 ０．００％



　 ４

　 ９０天（含）－１８０天

　 ３．４５％

　 ０．００％



　 ５

　 １８０天（含）－３９７天（含）

　 ４３．９９％

　 ０．００％



　

　 合计

　 ９４．９８％

　 ０．００％


积极把握银行间市场和交易所市场出现的套利机会。

（２）投资组合管理的标准
本基金主要投资于短期金融工具，投资策略的重点是在投资组合的流动性和
收益性这两个方面取得平衡。本基金将以价值研究为导向，利用基本分析和数量化分析方法，通过对短期金融工具的积极投资，在控制风险和保证流动性的基础上，追求稳定的当期收益。
根据当前市场情况以及相关法律法规的规定，并综合考虑短期资金市场中各投资品种的收益性、流动性、及信用风险情况，本基金的资产配置比例范围确定为：短期债券和央行票据０－９５％；债券回购０％－９５％；同业存款及现金比例５－１００％。

九．基金的业绩比较基准
本基金业绩比较基准为银行半年期定期存款利率（税后）。
使用该基准的依据是本基金组合平均剩余期限不超过１８０天。

十．基金的风险收益特征
本基金面临的风险与其他开放式基金相同（如市场风险、流动性风险、管理风险、技术风险等），但由于本基金主要投资短期流动性金融工具，上述风险在本基金中存在一定的特殊性，投资本金损失的可能性很小。
十一．基金的投资组合报告（未经审计）
本投资组合报告所载数据截至２００８年６月３０日，基金托管人交通银行根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本报告中所列财务数据未经审计。

１、本报告期末基金资产组合情况



　 序号

　 债券品种

　 成本（元）

　 占基金资产净值的比例



　 １

　 国家债券

　 ０．００

　 ０．００％



　 ２

　 金融债券

　 １５０，７５７，２１０．３９

　 ７．３８％



　 其中：政策性金融债

　 １５０，７５７，２１０．３９

　 ７．３８％



　 ３

　 央行票据

　 ９３８，０４５，３６３．７９

　 ４５．９１％



　 ４

　 企业债券

　 ６０，４５４，５９７．５７

　 ２．９６％



　 ５

　 其他

　 ０．００

　 ０．００％



　 合计

　 １，１４９，２５７，１７１．７５

　 ５６．２５％



　 剩余存续期超过３９７天的浮动利率债券

　 １５０，７５７，２１０．３９

　 ７．３８％




２、报告期债券回购融资情况



　 项目

　 偏离情况



　 报告期内偏离度的绝对值在０．２５％（含）－０．５％间的次数

　 ０



　 报告期内偏离度的最高值

　 ０．０４％



　 报告期内偏离度的最低值

　 －０．０３％



　 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值

　 ０．０２％



说明：基金债券正回购的资金余额未有超过资产净值２０％的情况。

３、基金投资组合的剩余期限

（１）投资组合平均剩余期限基本情况



　 序号

　 其他资产

　 金额（元）



　 １

　 交易保证金

　 ０．００



　 ２

　 应收证券清算款

　 ７９，００７，２００．００



　 ３

　 应收利息

　 １，９８８，５３９．４１



　 ４

　 应收申购款

　 １０１，６５６，１５１．１１



　 ５

　 其他应收款

　 ０．００



　 ６

　 待摊费用

　 ０．００



　 ７

　 其他

　 ０．００



　 合计

　 １８２，６５１，８９０．５２




（２）期末投资组合平均剩余期限分布比例



　 期间

　 基金收益率

　 基金收益率标准差

　 业绩比较基准收益率

　 业绩比较基准收益率标准差

　 对比１

　 对比２



　 １

　 ２

　 ３

　 ４

　 ５＝１－３

　 ６＝２－４



　 ２００４年１２月２０日－２００４年１２月３１日

　 ０．０８５９％

　 ０．００５２％

　 ０．０５５２％

　 ０％

　 ０．０３０７％

　 ０．００５２％



　 ２００５年度

　 ２．４１４７％

　 ０．００３８％

　 １．６７９０％

　 ０％

　 ０．７３５７％

　 ０．００３８％



　 银河银富Ａ级



　 ２００６年度

　 １．９０１７％

　 ０．００３２％

　 １．７３３０％

　 ０．０００２％

　 ０．１６８７％

　 ０．００３０％



　 ２００７年度

　 ３．６４７６％

　 ０．００９７％

　 ２．４７８１％

　 ０．００１７％

　 １．１６９５％

　 ０．００８０％



　 ２００８年１月１日－２００８年６月３０日

　 １．５４８９％

　 ０．００４４％

　 １．８１５５％

　 ０．００００％

　 －０．２６６６％

　 ０．００４４％



　 自基金合同生效起至今

　 ９．９３８７％

　 ０．００６３％

　 ７．７６０７％

　 ０．００２１％

　 ２．１７８０％

　 ０．００４２％



　 银河银富Ｂ级



　 ２００６年度

　 １．９４２９％

　 ０．００３２％

　 １．７３３０％

　 ０．０００２％

　 ０．２０９９％

　 ０．００３０％



　 ２００７年度

　 ３．８９７３％

　 ０．００９７％

　 ２．４７８１％

　 ０．００１７％

　 １．４１９２％

　 ０．００８０％



　 ２００８年１月１日－２００８年６月３０日

　 １．６７０２％

　 ０．００４４％

　 １．８１５５％

　 ０．００００％

　 －０．１４５３％

　 ０．００４４％



　 自基金合同生效起至今

　 １０．３７９９％

　 ０．００６４％

　 ７．７６０７％

　 ０．００２１％

　 ２．６１９２％

　 ０．００４３％




　 ４、报告期末债券投资组合

（１）按债券品种分类的债券投资组合



　

　 Ａ级基金份额

　 Ｂ级基金份额



　 基金代码

　 １５０００５

　 １５００１５



　 销售服务费（年费率）

　 ０．２５％

　 ０．０１％



　 首次认（申）购最低金额

　 １０００元

　 ５００万元



　 追加认（申）购最低金额

　 １０００元

　 １０万元



　 在销售机构保留的最低份额

　 １００份

　 ５００万份



（２）基金投资前十名债券明细

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品种:(000402)金 融 街 (000783)长江证券 (000917)电广传媒 (0135.HK)中国石油 (0234.HK)新 世 纪 (0670.HK)东方航空 (0694.HK)首都机场 (0857.HK)中国石油 (100045) (101648)光大证券 (101650)招商证券 (150001)瑞福进取 (160201)国泰金鹰 (160302)华夏债券 (160311)华夏蓝筹 (160401)华安创新 (160404)华安宝利 (160510)博时新兴 (161003)富国天益 (161606)融通行业 (161903)万家公用 (162006)长城久富 (162205)荷银预算 (163503)天治核心 (210002) (510030) (518000) (600015)华夏银行 (600016)民生银行 (600115)东方航空 (600663)陆家嘴 (600835)上海机电 (600837)海通证券 (601328)交通银行 (601628)中国人寿 (601857)中国石油 (601939)建设银行 (601988)中国银行 (CEA)东方航空 (LFC)中国人寿 (PTR)中国石油天然气