台湾地区风控强调三大着力点

　　台证证券南部区主管蔡豪政：台湾地区风控强调三大着力点

　　证券时报记者桂衍民邬敏

　　本报讯台证证券南部区主管蔡豪政在演讲中介绍，因为大陆与台湾地区在交易制度上不同，所以在风险管控上也存在三方面的不同。

　　蔡豪政介绍，台湾地区在风险控制上基于人的部分主要有三部分：第一，由制度上来控制。第二，管理者执行控制。第三，独立的稽核单位做一个独立的客观性访查。

　　第二部分是基于客户。据蔡豪政介绍，此部分首先涉及的是开户风险，最重要是亲自开户。其次就是征信管理。要证明客户有没有能力买股票。因为在台湾地区是交易后第三天才交钱，必须要证明客户有能力交钱。在融资融券部分，券商也只能在确保客户有支付能力的情况下才敢出借资金。第三，受托买卖交易额度管理。

　　最后一部分就是错账及违约管理。所谓错账，就是经纪人交割的时候，因客户下单的时犯下的错误。为此，经理人会直接做一个控制管理。